La banca privada de Santander lanza tres servicios dirigidos a inversión, asesoramiento y gestión patrimonial

Santander Private Banking lanzará tres nuevas soluciones pioneras en España dirigida a ampliar sus capacidades en inversión, asesoramiento y gestión patrimonial.

La primera de ellas, Wealth Check, se ofrecerá desde Beyond Wealth, la entidad jurídica diferente al banco que integra las necesidades de grandes patrimonios familiares. Se trata de un servicio de análisis patrimonial dirigido a clientes de alto patrimonio (UHNW, por sus siglas en inglés) que identifica posibles ineficiencias estructurales, desajustes de liquidez o exposiciones al riesgo no alineadas con los objetivos financieros.

Para su puesta en marcha, se incorporarán tres personas al equipo. Fuentes de la entidad especifican que este servicio empezará en España para clientes y personas ajenas al banco con más de 20 millones de patrimonio financiero, si bien la idea es extenderlo a otros países, como Brasil, Suiza o ciudades como Miami.

El segundo servicio, que se lanzará "en los próximos meses" es 'active advisory funds', un asesoramiento recurrente en fondos de inversión automatizado y digital basado en clases limpias (caracterizadas por menores costes) y dirigido a clientes a partir de 500.000 euros.

Este proyecto está centrado en construir una cartera que permita evitar la volatilidad y en personalizar la relación con el cliente para que sea este último quien tome la decisión final a partir del asesoramiento. Asimismo, se introduce un modelo de cobro explícito que contribuye a reducir potenciales conflicto de interés.

Por último, la banca privada del Banco Santander lanza un servicio de gestión discrecional personalizada de terceras gestoras mediante el cual los clientes podrán beneficiarse de las capacidades de entidades como JPMorgan, BlackRock o Goldman Sachs Asset Management para patrimonios superiores a los dos millones de euros.

Se trata de una arquitectura abierta de servicios que complementa las capacidades de gestión y personalización propias del grupo. Así, la construcción será responsabilidad del gestor y se podrá personalizar según la petición del cliente mediante ETFs y fondos indexados.