Indexa Capital lanza un comparador automatizado de carteras de inversión con IA

La gestora Indexa Capital ha presentado este martes en colaboración con la firma de Inteligencia Artificial (IA) GPTadvisor su nuevo comparador automatizado de carteras de inversión.

A través de una nota de prensa, la entidad ha detallado que la solución está basada en los modelos GPT-4o de OpenAI, en tanto que han reivindicado que se trata de "la primera herramienta en Europa" que permite al inversor subir un fichero con su cartera actual y compararla, en este caso, con la cartera más similar de Indexa.

También han explicado que mediante esta herramienta se podrá comentar los resultados mediante un agente conversacional y acceder a un análisis detallado.

En palabras del cofundador y co-consejero delegado de Indexa Capital, Unai Ansejo, este comparador refuerza el compromiso con la transparencia y la toma de decisiones fundamentadas: "Queremos que cualquier ahorrador pueda comparar con datos y de forma clara cómo rinde su cartera frente a una alternativa indexada de riesgo equivalente", ha subrayado.

Sobre el funcionamiento de esta solución, han disertado que, una vez subido el archivo, el agente impulsado por GPT-4o identifica los fondos a través del código ISIN, los importes y las divisas, selecciona la cartera modelo de Indexa con volatilidad similar, calcula y compara la rentabilidad, su evolución histórica, la volatilidad y los costes y comisiones de ambas.

Tras ello, el resultado del análisis se devuelve en euros y en un lenguaje accesible a través de un chat interactivo.

"Por primera vez en el entorno de una entidad financiera, un inversor puede subir su cartera y conversar con una IA sobre ella", ha resaltado el fundador y CEO de GPTadvisor, Salvador Mas.

"Este agente de Indexa no solo traduce los datos complejos a un lenguaje claro y adaptado al usuario, sino que también da contexto, compara alternativas y ayuda al usuario a entender de verdad en qué invierte y cuánto le cuesta", ha añadido.