A&G incorpora entre sus banqueros una herramienta de planificación financiera de Wealthabout

A&G ha alcanzado este lunes un acuerdo con la 'fintech' Wealthabout para integrar una nueva herramienta de planificación financiera avanzada bajo la premisa de que sus banqueros puedan ofrecer a los clientes una visión más global y personalizada de su patrimonio.

La firma ha apuntado en un comunicado que esta colaboración le permitirá complementar el asesoramiento financiero tradicional con un enfoque "más integral", proporcionando una visión "360 grados" de la estructura patrimonial, que abarca activos financieros, empresariales e inmobiliarios, así como los pasivos.

La plataforma en cuestión, según han ahondado, agiliza la incorporación de nuevos patrimonios mediante la captura y estructuración de información procedente de fuentes públicas y privadas previamente autorizadas por el cliente.

Además, posibilita proyectar ingresos, gastos, capacidad de ahorro o la revalorización de las inversiones, así como simular distintos hitos vitales -como la jubilación, la emancipación de los hijos o la compraventa de activos- para comparar escenarios y cuantificar su impacto en liquidez, riesgo y objetivos patrimoniales.

El director general comercial de A&G, Juan Espel, ha subrayado que el acuerdo con Wealthabout "se enmarca en la apuesta de la entidad por mejorar y completar su propuesta de valor".

"En A&G estamos constantemente buscando mejorar y completar nuestra propuesta de valor a clientes, procurando poner a su disposición productos, servicios y herramientas que les permitan, de la mano de su banquero, alcanzar los objetivos planteados para la gestión de su patrimonio", ha añadido.

Por su parte, el socio fundador de Wealthabout, Sergio Navarro, ha explicado que la compañía ha desarrollado una solución "soportada en dos pilares básicos: la minería de datos y el acompañamiento del cliente a lo largo de su vida".

"Nuestra propuesta permite a la entidad ofrecer un nuevo proceso de toma de decisiones basada en datos y proyecciones permanentemente actualizados", ha indicado.

Navarro también ha traído a colación que la futura normativa europea sobre Open Finance "supondrá la liberación del acceso a la información financiera entre entidades", de modo que "el cliente determinará el rol de cada entidad en un nuevo mercado donde habrá consolidadores y consolidados".